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吴晓灵:想消灭风险就要允许金融机构破产

2017-03-26
来源:未知
白编辑

  和讯网消息 2017年3月23日至26日,博鳌亚洲论坛2017年年会在海南博鳌召开,今年论坛主题是“直面全球化与自由贸易的未来”。3月24日,港交所首席中国经济学家吴晓灵出席“大金融、大监管”论坛并发言。

  吴晓灵在会上表示,要想消灭风险,我觉得最好的办法就让风险暴露,允许金融机构破产。我们从2008年以来看到的所有的金融当局都在力图挽救金融机构,不让它破产。最后是个什么结果呢?就是说当金融机构扩张的时候,创造了那么多的多余的流动性,但是由于没有机构破产,那么多余的流动性永远不会被消除掉,所以我认为个别金融机构的破产既是对市场风险的一种提示,也是消除市场的一种坏的东西。

  以下为部分文字实录:

  我们要防的是什么样的风险?要防的是系统性风险,不是个别性风险。我们要消灭风险最好的办法就是让风险暴露,让金融机构破产。

  再有一点,也提到了我们的风险更多的来自于场外的金融交易,有很多衍生品的交易的窗口非常大。而中央银行并不知道风险所在,这些都是引起金融 危机非常重要的原因。鉴于此,中国的中央银行近年来加强了宏观审慎管理,建立了宏观审慎管理的框架,如果一会有时间的话我可以简单介绍一下。

  另一方面,我们加强了对影子银行一些场外交易的管理,对于银行来说也强调了逆周期的调节和银行的审慎经营。我们现在在监管体制改革的时候,特别强调了三点,第一是统筹监管系统、金融机构和金融控股公司,统筹监管金融基础设施、最后是要统筹金融业的综合统计。

  因为我们很多的风险来自于对情况的不了解,只有我们建立了综合统计的信息系统,了解了整个的金融经营的情况,对于风险有所分析之后,我们才能够有效地应对。

  我想讲的第一个观点,就是我们防的不是个别机构的风险,是系统性金融风险,不能够像多米诺骨牌一样一串都倒掉,这是讲的第一个观点。

  第二个观点,如果我们要想消灭风险,我觉得最好的办法就让风险暴露,允许金融机构破产。我们从2008年以来看到的所有的金融当局都在力图挽救金融机构,不让它破产。最后是个什么结果呢?就是说当金融机构扩张的时候,创造了那么多的多余的流动性,但是由于没有机构破产,那么多余的流动性永远不会被消除掉,所以我认为个别金融机构的破产既是对市场风险的一种提示,也是消除市场的一种坏的东西。

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